Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzen ist ein anerkannter Ausbildungsberuf nach dem Berufsbildungsgesetz (BBiG). Diese bundesweit geregelte 3-jährige Ausbildung wird im Versicherungs- und Finanzgewerbe angeboten. Durch Wahlqualifikationseinheiten verfügt der Beruf in der Fachrichtung Versicherung über eine flexible Ausbildungsstruktur.
Durch das Ablegen einer Ausbildereignungsprüfung für Versicherungskaufmann/-frau sowie Kaufmann/-frau für Finanzen und Immobilien reicht die Geschäftsführende Gesellschafterin der PREMIOS Consult GmbH, Soraya Enser, bis heute ihr profundes an ihre Auszubildenden weiter.
In der Fachrichtung Versicherung beraten und betreuen Kaufleute für Versicherungen und Finanzen gewerbliche und private Kunden im Innen- und Außendienst, bearbeiten Schadens- und Leistungsfälle und führen allgemeine kaufmännische Tätigkeiten wie Rechnungswesen und Controlling durch.
In der Fachrichtung Finanzberatung beraten Kaufleute für Versicherungen und Finanzen ihre Kunden bei Wertpapieranlagen und der Wahl der betrieblichen Altersvorsorge, informieren über Immobilienfinanzierungen und erstellen Finanzierungsangebote. Zudem erledigen sie allgemeine kaufmännische Tätigkeiten wie Rechnungswesen und Controlling. Hauptsächlich arbeiten Kaufleute für Versicherungen und Finanzen der Fachrichtung Finanzberatung bei Finanzdienstleistern und Versicherungsgesellschaften, in Kreditinstituten, in Finanzabteilungen größerer Wirtschaftsunternehmen oder als selbstständige Vermittler/innen.